לעתים קרובות אני נשאל על ידי בעלי עסקים שאלה קבועה, שאפילו הנוסח שלה נשאר קבוע, כמעט כאילו נשאלה על ידי אותו אדם: "האם אני צריך יועץ פיננסי לחברה שלי?".
גם התשובה שלי, באופן הגיוני למדי היא קבועה: הצורך שלכם ביועץ פיננסי לעסק או לחברה שלכם תלויה בשלב הצמיחה של העסק, במורכבות הפיננסית שלו ובמטרות האסטרטגיות הפיננסיות שלכם. על מנת לדעת אם ההשקעה ביועץ פיננסי מתאימה לצרכים העסקיים שלכם נדרשת הכרה והבנה של השירותים הספציפיים והערך שמעניק יועץ פיננסי מקצועי.
תכנון פיננסי אסטרטגי ואופטימיזציה של הון
ניהול אופטימלי של הון הוא תהליך הקצאת וניהול משאבים פיננסיים לצורך מקסום התשואות תוך מזעור הסיכון ועלות ההון. יועץ פיננסי מקצועי לעסקים מביא מומחיות אנליטית, הנובעת משנים של ניהול נכסים בשווי מיליארדי דולרים בתנאי שוק מגוונים.
חישבו על היועץ הפיננסי כשותף אסטרטגי בעסק שלכם. היועץ הפיננסי מנתח את מצבו הפיננסי הנוכחי של העסק ומפתח בהתאם אסטרטגיות צמיחה מקיפות. אסטרטגיות צמיחה פיננסיות כרוכות בין היתר ב: הערכת דפוסי תזרים מזומנים, זיהוי הזדמנויות אופטימליות להקצאת הון ובניית מבנה פיננסי יציב בעל יכולת תמיכה הן בדרישות התפעוליות הנוכחיות והן ביעדי התרחבות, עם הפנים אל העתיד.
ניהול השקעות וגיוון תיקי השקעות
ניהול השקעות מקצועי מבטיח שעודפי הון ינוצלו באופן היעיל והנכון ביותר תוך שמירה מוקפדת על רמות סיכון המתאימות למחזור העסקים שלכם ולדרישות התעשייה.
לעתים קרובות צוברים עסקים הון עודף הדורש פריסה אסטרטגית. היועץ הפיננסי המקצועי מסייע בהערכת הזדמנויות השקעה כגון: ניירות ערך סחירים, מיזמי נדל"ן ואסטרטגיות גיוון עסקי.
הערכת סיכונים והגנה על נכסים
הגנה על נכסי העסק דורשת הערכת סיכונים מקיפה ותכנון הפחתה. היועץ הפיננסי עורך הערכות יסודיות של מוקדי פגיעות פיננסיות אפשריים, מפתח ומיישם אסטרטגיות הגנה כולל אופטימיזציה של ביטוח, ניהול אחריות ומבנה קרנות חירום. כלומר, היועץ הפיננסי נוקט גישה פרואקטיבית בהגנה על העסק שלכם מפני תנודתיות כלכלית ואתגרים תפעוליים בלתי צפויים:
- קריסות בשוק או מיתון כלכלי פתאומי עלולים להפחית בצורה קיצונית את ערכי ההשקעות ולהגביל את הגישה להון. דוגמאות לכך ראינו במהלך המשבר הפיננסי של 2008 או בתקופת מגפת הקורונה, שעוררו תנודות שוק קיצוניות.
- העלאות ריבית על ידי בנקים מרכזיים עלולות להגדיל באופן פתאומי עלויות של הלוואות שונות ולהפחית את הערכות השווי העסקיות.
אלה הן שתי דוגמאות, כמעט עכשוויות, של תנודתיות כלכלית ואתגרים תפעוליים בלתי צפויים אשר אילצו חברות לבנות את אסטרטגיות המימון שלהן באופן בלתי צפוי – מחדש.
תכנון פרישה וירושה עסקית
פיתוח מסגרות לתכנון פרישה וירושה, הן מורכבות ודורשות מיומנות ומומחיות. היועץ הפיננסי מסייע בהערכת אסטרטגיות יציאה, בבניית תכניות פנסיה לעובדים ובפיתוח מסגרות מותאמות לתכנון הירושה העסקית.
לאסטרטגיות אלה, של תכנון פרישה וירושה עסקית, יש השפעה עצומה על המשכיות העסק כמו גם על הביטחון הפיננסי האישי, והן דורשות מיומנות מקצועית והדרכה אמינה לשם ניווט נכון בין שלל השלכות המס והדרישות הרגולטוריות, שלא כל אחד מצוי בהן במידה מספקת.
מומחיות בתחום תאימות רגולטורית ורישוי
תאימות ורישוי רגולטוריים מתייחסים לעמידה בחוקים פיננסיים וקבלת היתרים רשמיים המאשרים ליועץ פיננסי לעסקים פיננסיים לספק שירותים כגון ייעוץ השקעות או תכנון פנסיוני. הדרישות הללו מורכבות ומשתנות בהתאם לסוג העסק ולתחום השיפוט.
מעטים הם היועצים הפיננסיים לעסקים המחזיקים במספר רישיונות מקצועיים, כולל רישיונות שיווק השקעות, ורישיונות סוכן פנסיה של שוקי ההון המספקים תובנות רגולטוריות חשובות תוך זיהוי הזדמנויות במסגרת מסגרות תאימות.
לחפש יועץ על סמך מדדי כישורים מקצועיים וניסיון
בבואכם לחפש יועץ פיננסי לעסק שלכם, חשוב שתחפשו יועץ בעל ניסיון נרחב בשוק ההון ובמיוחד, בעל עבר עשיר של ניהול תיקי השקעות גדולים ועבודה עם מודלים עסקיים מגוונים. חפשו יועץ פיננסי, בעל ניסיון בן שנים רבות במוסדות פיננסיים גדולים המביא אתו באמתחתו מומחיות עתירת ניסיון וידע- לתכנון הפיננסי העסקי.
שמי רון סגרה, וכחלק משירותיי, אני שמח להציע שירות לתכנון פיננסי לעסקים.
כאשר עסק או חברה משיגים יעדים פיננסיים שנקבעו מראש כסמנים לשלבי צמיחה משמעותיים, כמו הגעה להכנסה שנתית חוזרת של סכום גבוה מאד (שנקבע מראש) או חוצה סף הכנסות של סכום גבוה שנקבע מראש, משמע העסק הגיע לאבן דרך משמעותית בהכנסותיו. כאשר העסק מגיע לאבני דרך משמעותיות שכאלה, עומדות בפניו החלטות אסטרטגיות משמעותיות הדורשות: תכנון ניהול סיכונים מחודש, ניתוח השקעות מורכב ועוד. בעזרת המומחיות והניסיון שצברתי במרוצת השנים, מטרתי היא לספק עומק וידע אנליטי לצורך תכנון ותמיכה בהחלטות הפיננסיות הנדרשות.
שירותיי כוללים תכנון פיננסי אסטרטגי וניהול הון, ניהול וגיוון תיקי השקעות והגנה על הנכסים הפיננסיים, תוך ניתוח אובייקטיבי ומתן המלצות מבוססות נתונים.