קטגוריה: מאמרים וטיפים

דמי ניהול הם אחד הגורמים המשפיעים ביותר על הסכום שנצבר לנו בפנסיה, בקופת הגמל ובקרן ההשתלמות — ובכל זאת רבים אינם יודעים כמה הם משלמים בפועל. מדובר בעמלה שגובה הגוף המנהל את החיסכון, ולאורך עשרות שנים אפילו הפרש קטן באחוזים

גיל פרישה הוא אחד המושגים החשובים ביותר בתכנון הפיננסי שלנו — הוא קובע מתי נהיה זכאים לקצבת אזרח ותיק מהביטוח הלאומי, מתי אפשר להתחיל למשוך קצבה מהחיסכון הפנסיוני, ובמידה רבה גם מתי נעבור מצבירת הון להוצאתו. בישראל גיל הפרישה אינו

אם צברתם הון פנוי ואתם מחפשים אפיק חיסכון והשקעה יעיל מבחינת מס לקראת גיל הפרישה, תיקון 190 הוא אחד הכלים המוכרים והאטרקטיביים בשוק הפיננסי בישראל. תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מאפשר להפקיד כספים פרטיים לתוך קופת גמל ייעודית, ליהנות ממיסוי

קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר בישראל, בעיקר בזכות הפטור ממס על הרווחים. אך מה קורה כשצריך את הכסף לפני שחלפו שש שנים, או כשמתלבטים אם למשוך אותו או להשאיר אותו להמשיך לצבור? במאמר זה נסביר מתי משיכת

רופאים ובעלי מקצועות חופשיים מרוויחים היטב — אך נכנסים מאוחר לשוק, חשופים למס גבוה ולסיכון אישי. כך בונים תכנון פיננסי שמתאים בדיוק לכם.

פטור ממס בגיל פרישה – המדריך לישראלים: קיבוע זכויות, מענק פרישה, קצבת זקנה. איך לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה דרך תכנון מקדים.

מתכנן פיננסי ויועץ השקעות נשמעים דומים – אבל ההבדלים ביניהם קריטיים. מדריך מקיף ל-5 הבדלים מהותיים ברישוי, במודל התשלום ובניגודי עניינים, וכיצד לבחור נכון.

צמיחה פיננסית היא לא אירוע נקודתי שבו "נכנסת לכסף", אלא תהליך מתמשך שבו ההון, ההכנסה והביטחון הכלכלי שלכם מתרחבים בהדרגה לאורך השנים. במאמר הזה נסביר בעברית פשוטה מהי צמיחה פיננסית אמיתית, אילו עקרונות מבדילים בין משק בית שצומח לבין כזה

פרישה מהעבודה היא אחד המעברים המשמעותיים ביותר בחיים הכלכליים. ההכנסה החודשית הקבועה נפסקת, אבל ההוצאות ממשיכות – ולעיתים אף גדלות. בדיוק בגלל זה, תכנון פיננסי מקדים הוא לא מותרות, אלא הכרח. תכנון פרישה מקצועי נועד לתת תמונה ברורה ומלאה של

השקעה היא רק חוליה אחת בשרשרת תכנון פיננסי כולל. כשמשקיע מפריד את ההשקעות מהתמונה הרחבה של חייו הכלכליים, עלול להיווצר חוסר איזון בין תשואה, סיכון ונזילות. השקעה מוצלחת היא תוצאה של מערכת שלמה של שיקולים: מטרות, משמעויות, טווחים וסיכונים. השקעות