ייעוץ פיננסי למשפחות: הדרך הכלכלית שמותאמת בדיוק אליכם

רוב המשפחות לא קמות בבוקר ושואלות את עצמן "מהו שווי הנכסים שלנו?", "האם תמהיל ההשקעות נכון?" או "מה נעשה בעוד 15 שנה?". הן פשוט עובדות מיום ליום, ממשיכות מיום ליום.

משלמות, קונות, מתנהלות, ומקוות לטוב.

אבל בשלב מסוים עולה התחושה שמשהו חסר.

שאנחנו עובדים קשה, אבל לא בטוחים לאן זה הולך.

שאנחנו רוצים יציבות, רווחה וביטחון, אבל לא באמת יודעים איך לתכנן את זה.

ייעוץ פיננסי למשפחות נועד לחולל שינוי. לא כמותרות, אלא כמצפן.

אני מזמין אתכם ליצור איתי קשר ולהכיר את שירותיי לתכנון פיננסי אישי, מסע שישנה את הדרך בה אתם חושבים על כסף, ובעיקר את הדרך בה אתם מתנהלים איתו.

השאלה הפשוטה שעושה את ההבדל: לאן אתם רוצים להגיע?

בדיוק כמו באפליקציית ניווט, גם בייעוץ פיננסי הכל מתחיל בשאלה אחת:

מה היעדים שלכם?

מה חשוב לכם להשיג, ממה אתם חוששים, אילו מטרות תרצו לראות מתממשות, ומתי?

אצל חלק מהמשפחות זו רכישת דירה. אצל אחרות זו פרישה מוקדמת.

יש מי שרוצה להפסיק לרדוף אחרי מינוס, ויש מי שפשוט רוצה להבין מה יש לו, ואיך להתנהל נכון.

הפגישה הראשונה שלנו תוקדש להיכרות מעמיקה. לא, לא רק עם המספרים, אלא גם ובעיקר עם האנשים שמאחוריהם.

יוצרים תמונת מצב מלאה. כדי שנדע איפה אנחנו באמת עומדים

לא ניתן לבנות תכנית כלכלית בלי להבין את המצב הקיים:

• מהן ההכנסות וההוצאות?
• אילו נכסים קיימים: נדל"ן, השקעות, קרנות?
• מה רמות הסיכון והנזילות שנוחות לכם?
• האם יש לכם כיסוי ביטוחי מספק למקרי קיצון?

בשלב הזה נבחן יחד את כלל הנתונים, כולל דוחות מהר הביטוח והמסלקה הפנסיונית; כל זאת כדי ליצור תמונה אמיתית ושלמה.

רק כך ניתן להבין מה באמת עומד לרשותכם, ומה צריך לעדכן, לשפר או להחליף.

מציעים מסלולים, ואתם בוחרים את הדרך

לאחר שנדע איפה אתם עומדים, ולאן אתם שואפים, אבנה עבורכם מספר מסלולים כלכליים אפשריים, כל אחד עם היתרונות, הסיכונים וההשלכות שלו.

אני לא מחליט בשבילכם. אתם אלה שבוחרים את המסלול שמתאים לחיים שלכם: בליווי צמוד ובלב פתוח.

אפשרויות ליווי נוספות כמו תכנון פרישה או אימון כלכלי למשפחות זמינות לפי הצורך; הכל מותאם אישית.

מיישמים את התוכנית (ביחד ובאופן עצמאי)

ברגע שבחרתם את הדרך, תוכלו לצאת אליה עצמאית, או לבחור ליישם אותה איתי בליווי מלא:

בין אם מדובר בבחירת מסלולי השקעה, עדכון כיסויים ביטוחיים, בניית תקציב משפחתי או מעבר לתיק השקעות חכם; כל פעולה נעשית מתוך ראייה כוללת של טובתכם הכלכלית והאישית.

מטרתי היא לתת לכם את ההבנה שיש מי שאתכם, שמלווה אתכם, שמסייע ומקבל החלטות יחד אתכם. בהתאם לצרכים שלכם.

ממשיכים לעקוב ולהתאים

התוכנית לא מסתיימת בפגישה. החיים מתפתחים, משתנים. אל תטעו לחשוב שלא נסתכל אל עבר העתיד באופן דינמי יותר. נתכונן גם לשינויים. אולם תמיד חשוב להישאר עם היד על הדופק.

אני מלווה משפחות לאורך זמן, כדי לבצע התאמות, תיקונים ובקרות תקופתיות; בהתאם לצרכים שעולים מהשטח.

כי תכנון טוב הוא לא חד פעמי, הוא תהליך שחי אתכם, צומח איתכם, ומעניק שקט מתמשך.

ייעוץ פיננסי למשפחות: לא לעשירים בלבד, אלא למי שרוצה לדעת ולפעול

לא צריך הון עתק כדי להתנהל נכון. צריך רק להבין שמאחורי כל טעות כלכלית עומד הרגל, ומאחורי כל הצלחה עומד תכנון.

אני רון סגרה, עם ניסיון של מעל 13 שנים בליווי משפחות, מזמין אתכם לתהליך שמתחיל מהבנה מלאה של ניהול פיננסי מושכל בתא המשפחתי, ונגמר בשקט הנפשי שלכם. אפשר לחיות אחרת. אפשר לדעת מה יש, מה אפשרי, ומה נדרש כדי להגיע לשם.

והכי חשוב: אפשר לעשות את זה יחד.

צרו איתי קשר בכל שאלה והתייעצות.