"התואיל להגיד לי, בבקשה, באיזו דרך עלי ללכת מכאן?"
"זה תלוי במידה רבה לאן את רוצה להגיע," אמר החתול…
"התואיל להגיד לי, בבקשה, באיזו דרך עלי ללכת מכאן?"
"זה תלוי במידה רבה לאן את רוצה להגיע," אמר החתול…
(אליס בארץ הפלאות)
שאלה פשוטה שכל אפליקציית ניווט שואלת כדי להכווין אותנו למטרה.
לכן, בפגישתנו הראשונה אבקש להכיר אתכם ולדעת מה מטרות התכנון מבחינתכם.
מה הם הדברים החשובים לכם? מה מדאיג אתכם? לאילו שאלות אין לכם פתרונות? מה המטרות והצרכים הכלכליים שלכם ומתי תרצו להגיע אליהם?
לקוחות המבקשים הכוונה בבחינת היעדים עצמם, יוכלו להנות מתהליך אימון כלכלי.
לקוחות המבקשים לתכנן את פרישתם, בין אם בסיום עבודה או התקרבות לגיל פרישה, יכולים להנות משירותי תכנון הפרישה שלנו.
ניצור יחד תמונת מצב מלאה של תמונת הנכסים, ההתחייבויות והחשיפות שלכם.
התמונה תכלול את ההתנהלות הכלכלית השוטפת, נכסי נדלן והשקעות שצברתם וכיסויים ביטוחיים ופנסיוניים ככל שישנם. נבדוק איתכם מה רמת הרגישות שלכם לסיכונים ותנודתיות ומה רמת הנזילות החשובה לכם.
נוציא את נתוני הר הביטוח והמסלקה הפנסיונית שלכם, וכן נבקש לראות את תיק ההשקעות ונתונים על הנכסים השונים ככל שיהיו.
רגישות החשיפה הזו ברורה וידועה לנו. עם זאת, ככל שיהיו מרכיבים שלא ניקח בחשבון, יהיה בכוחם להשפיע על המלצות כאלו או אחרות. הנתונים שיתקבלו ינותחו בתהליך שיכול לארך מספר ימים עד שבועות.
ככל שיעלו עוד סוגיות להבהרה, ניצור איתכם קשר ונבקש פרטים.
לאחר יצירת תמונה מלאה של המיקום הנוכחי, נציע לכם מספר מסלולים, בהתאם ליעדים שקבעתם, עם התובנות שלנו לגבי כל אפשרות. אתם אלו שתבחרו את המסלול הנכון לכם.
באפשרותכם לצאת לדרך ולבצע את התכנית שתבחרו בעצמכם. אם תבחרו, נוכל ליישם בשבילכם את התכנית הנבחרת, בכל אחד ממרכיביה, ההשקעתי, הביטוחי והפנסיוני.
כל החלטה היא בסיס לשינוי. ברוב המקרים, גם לאחר שקיבלנו החלטות ויצאנו לדרך, ניתן לתקן ולשפר, לפי צרכים שעולים מעת לעת. נסייע לכם.