כדאי לעבוד עם מתכנן פיננסי אישי משום שהוא בונה תוכנית כלכלית שמותאמת לצרכים, למטרות ולאורח החיים שלכם, במקום להסתפק בפתרונות כלליים. מעבר לתכנון עצמו, הליווי האישי מאפשר לראות את התמונה המלאה, לחבר בין תקציב, חסכונות, פנסיה, ביטוחים והשקעות, ולעדכן את
תכנון פיננסי הוא תהליך מסודר שבו בוחנים את כלל הנכסים, ההכנסות, ההתחייבויות והיעדים הכלכליים של אדם או משפחה, במטרה ליצור תוכנית שמכוונת לעתיד. במקום להתמקד רק בהתנהלות היומיומית, התכנון מאפשר להבין את התמונה הרחבה, לקבל החלטות מושכלות, ולהוביל להתנהלות כלכלית
אחד הדברים שמבלבלים אותנו בניהול הכסף הוא הפער בין מה שאנחנו מרגישים לבין מה שקורה בפועל. לא מעט אנשים בטוחים שהם "מסודרים" כי המשכורת גבוהה, אחרים חושבים שהם "בצרות" כי החשבון תמיד במינוס, אבל התחושות הללו לא מספרות את כל
המונח חופש כלכלי הוא ללא ספק אחת מן הסיסמאות הפופולריות ביותר, מעין אוטופיה שכזאת; כולם רוצים אותו, כולם מדברים עליו, אבל לא כולם מבינים מה הוא באמת אומר. מה שנקרא.. כמו לרוץ אל האופק ולרצות לגעת בו. יש מי שמדמיינים
בעולם ההשקעות המוסדיות מתנהלים סכומי עתק של מיליארדי שקלים. קרנות ענק, גופי ביטוח ובנקים מנהלים כספים בקנה מידה שמרבית האנשים לא מסוגלים לתפוס, וכל זאת בתוך שווקים תנודתיים, משברים כלכליים ומצבים שבהם נראה שכל העולם הפיננסי מתהפך בן רגע. ובכל
אחד מן האתגרים הגדולים של אנשים המשתכרים בשכר גבוה, הוא הפער שקיים בין ההכנסות הגבוהות לבין תחושת הביטחון הפנימי. מצד אחד, אנחנו מרוויחים היטב, מתקדמים בתפקידים משמעותיים ונהנים מרמת חיים גבוהה; מצד שני, נדמה שהאדמה רועדת כל הזמן מתחת לרגליים.
החיים של מי שמוגדרים "מצליחנים" מבחוץ נראים לעיתים קרובות כמו סיפור אגדה: תפקיד בכיר, שכר גבוה, בית מרווח, רכב יוקרתי ונופש בחו"ל אחת לכמה חודשים. אבל לא מעט פעמים, מאחורי ההצלחה הכלכלית הקיימת ללא ספק, מסתתרת תחושה אחרת לגמרי; תחושה
תכנון פרישה לגמלאות מתמקד ביצירת אסטרטגיה פיננסית כוללת שמתחילה במיפוי מלא של הנכסים, ההכנסות וההתחייבויות, ממשיכה בהתאמת התכנון למטרות החיים לאחר הפרישה, וכוללת ניהול סיכונים, אופטימיזציית מס ובניית מקורות הכנסה יציבים. המטרה היא לא רק לצבור כסף, אלא לייצר ביטחון
ייעוץ פיננסי למשפחות הוא תהליך שמתחיל בהגדרת יעדים כלכליים, ממשיך בבניית תמונת מצב מלאה של ההכנסות, ההוצאות, הנכסים והכיסויים, ומשם עובר להצגת מסלולי פעולה, יישום התוכנית וליווי שוטף לאורך זמן. המטרה היא לא רק להבין את המצב הקיים, אלא לבנות
הרגע שבו מחליטים להרחיב את המשפחה הוא רגע מרגש, אבל גם כזה שמביא איתו לא מעט שאלות, רגשיות, זוגיות, וגם כלכליות. "מה יהיה עם ההכנסות בזמן חופשת לידה?" "מה יקרה אם נצטרך לעבור דירה?" "ואיך נסתדר עם כל ההוצאות החדשות:
כל הזכויות שמורות לרון סגרה
